Котировки, валютная пара, кредитное плечо, своп-пункт

В этом разделе мы предлагаем ознакомиться с основными принципами работы валютного рынка Форекс / Forex, узнать что такое курс валютной пары и котировка, какие бывают котировки, что означает кредитное плечо и маржинальная торговля, понятия и вычисление своп пунктов и прочитать другую полезную информацию.

Котировки

Котировка (валютная пара) -  состоит из последовательной записи двух разных валют (например: EUR / USD).

Курс валютной пары – это сколько единиц валюты, стоящей второй в котировочной записи, дают за 1 единицу валюты, которая стоит первой в записи котировки (базовой).

Базовая валюта – валюта, стоящая первой в записи котировки. При изменении котировки изменяется стоимость базовой валюты. Рост котировки – укрепление базовой валюты, снижение котировки – ослабление базовой валюты. Т.е. например, фраза : ” …EUR/USD выросла”, говорит о том, что вырос EUR (т.к. в этой валютной паре евро – базовая валюта), и евро теперь дороже, относительно USD.
Таким образом, имеем два основных правила:
1. Первая валюта в записи валютной пары – базовая валюта;
2. Стоимость базовой валюты всегда равна 1.

Котировки бывают трех типов:

1. Прямая ;
2. Обратная;
3. Кросс-курсы.

Прямые котировки

Прямая котировка – показывает, какое количество любой валюты содержится в 1 долларе США.

Например:  Котировки  :   USD/CHF, USD/JPY, USD/CAD

Обратные котировки

Обратная котировка – показывает, какое количество долларов содержится в единице национальной валюты.

Например:  Котировки  :   EUR/USD, GBP/USD, NZD/USD.

Котировка кросс-курс

Котировка Кросс-курс - любая валютная котировка без участия USD.

Например:  Котировки  : EUR/JPY ; EUR /CHF ;  GBP/JPY

Доллар США – центральная валюта рынка Forex и поэтому является базовой для многих котировок: USD/JPY, USD/CHF и USD/CAD. В таких валютных парах, определяются какая цена за один доллар США (USD) в единицах второй валюты в паре.
Например:
котировка USD/JPY108,43 означает,чтоодин доллар США равен 108,43 японской йены.

На рынке Forex продают и покупают контракты (лоты). Один стандартный контракт (лот) равен 100 000 единиц базовой валюты( в примере- это 100 000дол.США).Наши клиенты  Запорожского представительства«РДЦ» имеют возможность совершать сделки с контрактами размером 10 000 единиц базовой валюты т.е. 0,1 лота.
Таким образом мы определили, что 1 лот – 100 000 базовой валюты; 0,1 лот – 10 000 базовой валюты.
Изменение цены измеряется в пунктах (Point), или пипс (Pips) (минимальный шаг изменения цены).
1 пункт (пипс) равен 0,0001 (т.е. изменение четвертой цифры после запятой, означает изменение цены на 1 пункт, как в большую, так и в меньшую сторону). Это относится ко всем валютным парам, кроме Японской йены. В случае котировки с участием йены 1 пункт – 0.01 (изменение второй цифры после запятой).

На валютном рынке Forex как и в валютном обменном пункте, валютный курс состоит из двух цифр (для примера пара EUR/USD, Вы видите запись 1,5555/1,5557): Bid (бид), левая цифра в записи (1,5555) – это цена, по которой Вы можете продать валюту, стоящую первой в записи (базовую валюту, в нашем примере EUR), и купить соответствующее количество валюты, стоящей второй в записи (в нашем примере USD). Ask (аск), правая цифра в записи (1,5557) – это цена, по которой Вы можете купить валюту, стоящую первой в записи (базовую валюту, в нашем примере EUR), и продать соответствующее количество валюты, стоящей второй в записи (в нашем примере USD). Spread (спрэд) – разница между Ask и Bid.

Например:

В какой-то момент курс евро против американского доллара (EUR/USD) равен 1.5555/1.5557. Допустим, что Вы провели анализ валютного рынка и считаете, что курс EUR/USD будет расти (например, как минимум до 1.5605). Вы покупаете 0,1 лота (минимальный размер контракта) EUR/USD по 1.5557 (по аск).

Значит, Вы купили 10 000 EUR (0,1 лота , EUR в этом примере – базовая валюта) 10 000*1,5557=15557 USD. При этом для совершения сделки Вам не надо было иметь в наличии все 15557 USD (для того, чтобы их продать). Вам достаточно было иметь сумму, в 100 раз меньшую, – $155,57. Недостающую часть средств (15557 – 155,57) Вам выделит компания (брокер), которая предоставляет Вам выход на валютную биржу  Forex, в качестве заемных средств, для совершения сделки. Это возможно при маржинальной торговле, при использовании кредитного плеча.

Маржинальная торговля – возможность использовать для совершения сделок средства во много раз превышающие собственные.

Кредитное плечо – это соотношение между суммой залога, и выделенным под нее заемным капиталом. Кредитное плечо 1:100 (чаще всего применяется) означает, что Вам для осуществления сделки необходимо иметь на торговом счете у брокера сумму в 100 раз меньшую, чем сумма сделки.

Итак, вернемся к нашему примеру, Вы, посчитав, что курс EUR/USD будет расти, купили 10000 EUR и продали 15557 USD. Ваш прогноз оказался верным и курс EUR/USD достиг 1.5605/1.5609. Вы фиксируете прибыль (т.е. закрываете открытую позицию противоположной сделкой, в нашем примере – закрываете позицию на покупку – продажей). Продаете EUR/USD по 1.5605 (по бид). Т.е. Вы продаете 10000 EUR (0.1 лота EUR/USD) и покупаете 15605 USD.

Для простоты и наглядности составим развернутую запись этой операции (состоит из открытия и закрытия позиции, т.е. из двух противоположных операций)

В результате имеем +48 USD (+15605 – 15557) . Т.е. мы получили прибыль в $48. Причем, для совершения сделки нам надо было вложить в нее не 10000 EUR ($15557), а в 100 раз меньше – $155,57. Наша прибыль составила 48 пунктов (пипсов). Напоминаем: Pips\Point (пипс\пункт) – это минимальная величина изменения цены (шаг). Для EUR/USD 1 пункт(пипс) равен 0.0001 от цены (четвертая цифра после запятой). Мы заработали 1.5605-1.5557=0.0048, т.е. 48 пунктов. Стоимость одного пункта в этом случае – 1 USD.

В нашем примере мы использовали $155,57 и получили прибыль в $48. Для контракта размером в 1,0 лот (100000 базовой валюты) все аналогично, только стоимость одного пункта будет равна 10 USD, а доход 480 USD. Время, за которое рынок изменяется на такую величину различно, от нескольких минут и более. В среднем – несколько часов. Таким образом, мы увеличили свои средства на 30% за несколько часов. Этот пример – результат одной из торговых тактик, трейдер имеет возможность использовать различные тактики, которые позволяют как повысить доходность, так и снизить ее. Правильный выбор тактики (комплекс действий) позволит получить наиболее оптимальный и эффективный возврат на вложенные средства.

При использовании кредитного плеча плата за пользование средствами не требуется, когда сделка открывается и закрывается в один торговый день. Плата взимается брокером в случае, если сделка открывается в один день, а ее закрытие происходит позже (т.е. торговый день открытия и закрытия сделки различны). Если Вы закрываете сделку до 00:00 GMT+1, то брокер предоставляет Вам кредит БЕСПЛАТНО. Если же у Вас позиция остается открытой в 00:00 GMT+1, то брокер начисляет, или списывает с торгового счета своп.

Своп – плата за перенос позиции через ночь. Может быть как положительной (т.е. прибавляется на торговый счет), так и отрицательной (списывается с торгового счета) величиной. Это зависит от разницы процентных ставок стран, чьи валюты мы используем в торговле (валютной пара).